1. Αντικείμενο της παρούσας πολιτικής
Η παρούσα πολιτική περιγράφει τους ελέγχους για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (AML), τα κριτήρια επαλήθευσης πελάτη (KYC) και τον τρόπο με τον οποίο εξετάζονται τα παράπονα.
2. Πλαίσιο AML με βάση τον κίνδυνο
Ο πάροχος χρησιμοποιεί ελέγχους AML προσαρμοσμένους στο εκτιμώμενο ρίσκο, με στόχο την αποτροπή:
- ξεπλύματος χρήματος,
- χρηματοδότησης της τρομοκρατίας,
- κατάχρησης πληρωμών,
- δόλιας ή μη εξουσιοδοτημένης δραστηριότητας σε λογαριασμούς.
Στο πλαίσιο αυτό μπορεί να γίνεται έλεγχος συναλλαγών, αξιολόγηση της συμπεριφοράς του λογαριασμού και εφαρμογή πρόσθετων μέτρων δέουσας επιμέλειας.
3. Απαιτήσεις ταυτοποίησης πελάτη
Ενδέχεται να σας ζητηθεί να υποβάλετε:
- έγγραφο ταυτοπροσωπίας (διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή αντίστοιχο),
- αποδεικτικό κατοικίας (λογαριασμό κοινής ωφέλειας, statement ή επίσημη επιστολή),
- στοιχεία που δείχνουν ότι η μέθοδος πληρωμής σάς ανήκει,
- έγγραφα για την προέλευση των χρημάτων, όπου αυτό απαιτείται.
Ο έλεγχος επαλήθευσης μπορεί να ζητηθεί κατά την εγγραφή, πριν από αναλήψεις ή όταν εντοπιστούν ενδείξεις κινδύνου.
4. Πρόσθετοι έλεγχοι για υποθέσεις αυξημένου κινδύνου
Σε περιπτώσεις υψηλότερου ρίσκου είναι δυνατόν να εφαρμοστούν επιπλέον βήματα ελέγχου, όπως:
- αποσαφήνιση του σκοπού μιας συναλλαγής,
- πληροφορίες για την προέλευση της περιουσίας,
- συμπληρωματική επιβεβαίωση ταυτότητας.
Αν τα ζητούμενα στοιχεία δεν προσκομιστούν, μπορεί να τεθούν προσωρινοί περιορισμοί στον λογαριασμό, να παγώσουν οι αναλήψεις ή να τερματιστεί ο λογαριασμός.
5. Κανόνες ελέγχου συναλλαγών
Ο πάροχος διατηρεί το δικαίωμα να καθυστερεί, να απορρίπτει ή να αναστρέφει συναλλαγές όταν αυτό απαιτείται από τη νομοθεσία ή όταν εντοπίζεται ύποπτη δραστηριότητα. Όπου ο νόμος το επιβάλλει, μπορεί επίσης να αποστέλλονται αναφορές στις αρμόδιες αρχές.
6. Τρόπος υποβολής παραπόνου
Εάν θέλετε να καταθέσετε παράπονο:
- Απευθυνθείτε στην υποστήριξη και συμπεριλάβετε τα σχετικά στοιχεία, όπως ID λογαριασμού, ημερομηνία/ώρα, περιγραφή του θέματος και τυχόν αποδεικτικό υλικό.
- Θα λάβετε επιβεβαίωση παραλαβής από το κανάλι υποστήριξης.
- Το θέμα εξετάζεται και επιλύεται μέσα σε εύλογο χρόνο, ανάλογα με τον βαθμό πολυπλοκότητας.
- Αν δεν υπάρξει επίλυση, μπορείτε να ζητήσετε περαιτέρω προώθηση για εσωτερική εξέταση συμμόρφωσης.
7. Αρχές που τηρούνται στις απαντήσεις
- Σε όλη τη διαδικασία εξέτασης παρέχεται επικοινωνία που είναι σαφής και καταγεγραμμένη.
- Εφόσον χρειαστεί για να ολοκληρωθεί η διερεύνηση, μπορεί να ζητηθούν πρόσθετα στοιχεία.
- Οι οριστικές κρίσεις λαμβάνουν υπόψη τα αρχεία του λογαριασμού, τους εφαρμοστέους όρους και τις κανονιστικές απαιτήσεις.
8. Διατήρηση αρχείων συμμόρφωσης και παραπόνων
Τα στοιχεία που σχετίζονται με τη συμμόρφωση και τα παράπονα φυλάσσονται με βάση τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις διατήρησης αρχείων.
9. Υποστήριξη για σχετικά αιτήματα
Για θέματα που αφορούν AML, KYC ή παράπονα, μπορείτε να απευθύνεστε στην υποστήριξη μέσω των επίσημων καναλιών υποστήριξης του ιστότοπου.
